起源：洛阳千年菩提树着花了作者： 张孟涵：

香港开户政策收紧

？实探香港地域银行网点！

5月26日以来，陆续有内地投资者宣称，线下赴香港银行网点开户遭逢劝退，亦有投资者晒出文件照片称，有关香港地域银行要求，只有签署申明确认投资资金来自内地以表的合法起源，且未曾因伪造文件而遭逢过账户关关或暂停的情况，能力申请投资开户业务。

券商中国记者于5月27日走访多家香港地域银行网点，网点工作人员均暗示，目前内地居民开户所需资料与此前一致，即身份证、港澳通畅证、入境纪录，以及必要的资产和投资经验证明（如内地银行流水、A股金融资产持仓等）。但有关工作人员也提到，在开户审核过程中不排除必要补充其他证明资料。

有香港银行业人士确认，新开户客户必要补充签署跨境披露申明的情况的确存在，这也是适应5月22日香港证监会、香港金管局发出的新的监管通函。香港证监会在通函中称，经过检视12家证券经游记的开户作业手法，鉴别出多项沉大缺失，蕴含开户文件的尽职审查不及，在开户过程中接受可疑或伪造文件，及在治理与海表中介人的跨境代理关系方面存在弱点。

香港证监会以为，上述情况可能导致客户账户遭不当使用来进行可疑或犯法买卖，并加剧洗钱及恐怖分子资金筹集风险。因而要求关关以可疑或伪造文件开立的投资账户，以及零结余不动投资账户。

若有内地投资者赴港要求开立投资账户，亦须获得其书面申明确认：所有效以支持投资活动及有关结算的资金均来自内地以表的合法起源；未曾使用可疑或伪造文件而令账户遭到任何持牌法团或银行关关或暂停；如其书面申明中的资料出现任何更改，会在七个交易日内通知机构；后续一旦发现有关客户的资金起源属不合法，或违反内地任何本钱管造律例，应关关其投资账户。

上述条款也全数呈此刻内地投资者提供的跨境披露申明文件中，该文件还出格提到“如您为中国内地居民，请注意本产品及服务只合用于身在香港的投资者（例如在港生涯或工作）且应确保资金起源合法合规”。

必要把稳的是，在5月22日中国证监会点名处罚三家头部跨境券商，并颁发在两年内齐全杜绝境表机构在境内犯法提供证券服务后，不少投资者惶惑不安，选择清仓或转仓。有跨境券商人士通知券商中国记者，从内部数据来看，好多内地投资者选择转仓去了银行证券账户。

但券商中国记者从金融律师处相识到，从司法逻辑上来看，若跨境券商被全面不容，银行作为同类金融基础设施不成能单独豁免，不然形成监管套利洼地。这一判断也与香港银行严格投资账户开设审查的作为得到了相互印证。

在银行渠路有所行动的同时，一些港资券商也起头收紧开户渠路。5月22日后，社交平台上陆续有投资者暗示，一些香港券商不再为内地居民提供线上开户渠路。

但也有中介“乘虚而入”，在社交平台持续以“内部渠路”“推荐码”“开户秘籍”之类的名头，招揽内地居民开设香港券商账户。幼红书、闲鱼等平台上，类似“港美股开户保姆级教程”的虚构物品仍在销售。更有甚者宣称，通过Bitget这样的Web3公司投资美股，也不失为一种包办规划。但现实上，上述开户渠路存在巨大的合规及资产损失风险。

广东广悦（丽江）律师事务所律师任正勇在接受券商中国记者采访时暗示，境表机构未经境内监管部门核准，借助境内关联主体暗中招揽客户，依附网站、投资APP等渠路向境内投资者犯法提供证券买卖服务，粉碎了市场秩序，必须坚定整治。但从监管印发的整治规划来看，政策的底层逻辑是通过“堵邪道、开正门”实现“沟通式治理”，而非单一封堵，政策远期愿景是推动跨境投资阳光化。

责编：杨喻程

排版：刘珺宇

校对：王朝全

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